Singapur/London, 02. Januar (Reuters) – Der Quartalsgewinn von HSBC (HSBA.L) stieg um 92 %, da steigende Zinssätze den Nettozinsertrag erhöhten, aber die Aktien in Hongkong fielen um 2 %. Es hat bereits seinen Höhepunkt erreicht.
Die Bank mit Hauptsitz in London (HSBA.L) plant, am Dienstag eine Sonderdividende von 0,21 US-Dollar pro Aktie zu zahlen, eine bevorzugte Verwendung der Erlöse aus dem Verkauf ihres Kanada-Geschäfts in Höhe von 10 Milliarden US-Dollar sowie regelmäßige Zahlungen und einen neuen Aktienrückkauf.
Trotz der Dividendenbonanza hat der Aktieneinbruch des Kreditgebers dazu geführt, dass die Anleger über die Auszahlungen hinausblicken und über das Versagen der Bank hinausblicken – wie einige erwartet haben – ab diesem Jahr eine Rendite von mindestens 12 % auf das feste Eigenkapital zu erreichen, ihr wichtigstes Leistungsziel.
Die Veräußerung von Vermögenswerten von HSBC hat im vergangenen Jahr an Fahrt aufgenommen und den Druck ihres größten Anteilseigners, der Bing An Insurance Group, abgewehrt, die die Bank aufgefordert hat, ihr Asiengeschäft zu veräußern, um den Umsatz zu steigern.
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„Durch die Erzielung höherer Renditen werden wir über eine erhöhte Ausschüttungskapazität verfügen und eine Sonderdividende in Betracht ziehen, sobald der Verkauf von HSBC Canada abgeschlossen ist“, sagte Group Chief Executive Noel Quinn in einer Erklärung.
Trotz der verbesserten Gewinnentwicklung vermerkten die Analysten die konservativen Prognosen von HSBC für den Nettozinsertrag im nächsten Jahr.
Der Ausblick wurde vom britischen Rivalen NatWest bestätigt, der letzte Woche davor warnte, dass steigende Zinsen keine langfristigen Renditen bringen würden, was seine Aktien um fast 10 % nach unten schickte.
Die in London notierten Aktien von HSBC, die derzeit auf dem höchsten Stand seit etwa dreieinhalb Jahren gehandelt werden, sind seit Oktober 2022 um 45 % gefallen, da ein Rückgang des Quartalsgewinns und ein abrupter Wechsel des Finanzvorstands die Anleger erschreckt und in Mitleidenschaft gezogen haben Aktien fallen 7. %
Seit der Übernahme durch Quinn im März 2020 sind die Aktien um 25 % gestiegen, obwohl sie hinter dem Anstieg des breiteren Marktes um 50 % zurückblieben, als die Covid-19-Pandemie den Globus erfasste. Bisher sind die Aktien in diesem Jahr um 20 % gestiegen, während der FTSE-Index (.FTSE) um 7 % gestiegen ist.
Im vierten Quartal gab HSBC bekannt, dass die erwarteten Kreditverluste auf fast 1,4 Milliarden US-Dollar gestiegen sind und Belastungen im Zusammenhang mit Engagements im gewerblichen Immobiliensektor in China und Unternehmensengagements in Großbritannien enthalten sind. Damit wurden die Markterwartungen von 1,05 Milliarden US-Dollar übertroffen.
‚kein Verlust‘
Quinn, der in den letzten Jahren ein Stellenabbauprogramm beaufsichtigt hat, das darauf abzielte, Schichten aus der aufgeblähten Managementstruktur der Bank zu entfernen, sagte, dass noch mehr kommen werde.
„Es wird keine Entspannung bei den Ausgaben geben … Wir rechnen jetzt mit zusätzlichen Ausgaben in Höhe von 300 Millionen US-Dollar für die Trennung im Jahr 2023“, sagte er.
Die auf Asien ausgerichtete Bank, die Hongkong als ihren größten Markt zählt, sagte, sie werde 2023 wieder eine vierteljährliche Dividende zahlen und einen neuen Aktienrückkauf im ersten Quartal 2023 in Betracht ziehen.
Es meldete im vierten Quartal einen Umsatz von 5,2 Milliarden US-Dollar, gegenüber 2,7 Milliarden US-Dollar im Vorjahr und übertraf die durchschnittliche Schätzung von Analysten der Bank von 4,96 Milliarden US-Dollar.
HSBC sagte, dass die jährlich erwarteten Kreditverluste auf 3,6 Milliarden US-Dollar gestiegen sind, was höher ist als die Schätzung der Analysten von 3,2 Milliarden US-Dollar, da die steigende Inflation die Kreditnehmer unter Druck setzte und die Probleme auf dem chinesischen Immobilienmarkt andauerten.
Trotz des Aufschwungs im vierten Quartal fiel der Jahresgewinn für 2021 von 18,9 Milliarden US-Dollar auf 17,5 Milliarden US-Dollar aufgrund einer Wertminderung in Höhe von 2,4 Milliarden US-Dollar im Zusammenhang mit dem Verkauf des Privatkundengeschäfts in Frankreich.
Das entsprach der durchschnittlichen Schätzung von 17,5 Milliarden US-Dollar von 22 Analysten, die von der Bank zusammengestellt wurden.
Unterdessen geht HSBC weiterhin davon aus, den Verkauf des Russland-Geschäfts in der ersten Hälfte des Jahres 2023 abzuschließen, und steht vor einem Verlust von 300 Millionen US-Dollar.
Berichterstattung von Anshuman Taka und Lawrence White; Redaktion von Kenneth Maxwell
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